Проверка законности и эффективности конкурсного производства в «Росинбанк» (общество с ограниченной ответственностью)

Выводы

1. На дату отзыва Банком России у «РИБ» (ООО) лицензии на совершение банковских операций основной участник банка (97,5 % долей в уставном капитале) - ОАО «ПЕРВАЯ ГОЛОВНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА», учредителями которого являются Российская финансовая корпорация и Российское объединение инкассации Центрального банка Российской Федерации.

2. В период, предшествующий дате отзыва у банка лицензии на совершение банковских операций, с августа 2002 года по июнь 2003 года руководство «РИБ» (ООО) провело от имени банка ряд коммерческих сделок путем вывода денежных средств в размере 1494950,0 тыс. рублей, в том числе: выдача кредитов вновь зарегистрированным фирмам, не осуществлявшим основную уставную деятельность, - 1343320 тыс. рублей); приобретение векселей юридических лиц - 51630,0 тыс. рублей; за счет выкупа доли участника банка, повлекших неплатежеспособность банка, - 100000,0 тыс. рублей.

3. Накануне отзыва Банком России у «РИБ» (ООО) лицензии на совершение банковских операций на расчетный счет «РОСИНКАС» Банка России территориальными управлениями инкассации «РОСИНКАС» Банка России перечислялись денежные средства в крупных размерах (до 90000,0 тыс. рублей в месяц). Обязательства «РИБ» (ООО) по остатку средств на счете «РОСИНКАС» Банка России на 18 сентября 2003 года составляли 323392,2 тыс. рублей, или 89 % от общей суммы остатков средств на счетах клиентов банка.

4. Назначенная Банком России временная администрация под председательством заместителя Управляющего Отделением № 3 Московского ГТУ Банка России А. Д. Лубенченко конкретных мер по возврату заемщиками ранее полученных ссуд в «РИБ» (ООО) и установлению места нахождения должников не приняла, искажения в бухгалтерском учете не устранила. Каких-либо документов, подтверждающих деятельность временной администрации по устранению недостатков, у конкурсного управляющего не имеется, за исключением копий документов о предъявлении претензий 3 заемщикам о возврате кредитов в размере 516920,0 тыс. рублей.

5. В акте проверки Банка России от 4 июня 2003 года указано на «зависимость финансового состояния и платежеспособности «РИБ» (ООО) от свободных денежных средств на расчетном счете «РОСИНКАС» Банка России и от возвратности денежных средств, размещенных в кредиты «до востребования».

6. В результате банкротства «РИБ» (ООО) участникам банка и его кредиторам нанесен ущерб в размере около 1,5 млрд. рублей, в том числе государству - 390,0 млн. рублей, из них: Банку России, предприятиям и организациям, входящим в его систему 323,0 млн. рублей; государственным учреждениям и организациям, бюджетам всех уровней и внебюджетным фондам Российской Федерации - 66,0 млн. рублей. На 1 июля 2004 года конкурсным управляющим «РИБ» (ООО) признано и включено в реестр требований кредиторов банка на основании решений Арбитражного суда г. Москвы 135 требований кредиторов на общую сумму 408198,9 тыс. рублей. Признанные и включенные конкурсным управляющим «РИБ» (ООО), на основании решений Арбитражного суда г. Москвы, в реестр требования кредиторов 1 и 2 очередей на 1 июля 2004 года удовлетворены в полном объеме (в размере 7586,2 тыс. рублей). Расчеты по требованиям кредиторов, признанным и включенным конкурсным управляющим «РИБ» (ООО) в реестр требований кредиторов на основании решений Арбитражного суда г. Москвы, в составе 3 очереди (400612,6 тыс. рублей) на 1 июля 2004 года не производились. Сумма заявленных требований, но не включенных в реестр из-за отсутствия определения Арбитражного суда г. Москвы, составляет 5805,6 тыс. рублей (по обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды - 5570,7 тыс. рублей и остаткам на счетах клиентов - 234,9 тыс. рублей). От имени государства к должнику не предъявлены требования по обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды в общей сумме 29072,2 тыс. рублей.